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非法集资套路深,快收好这份防骗秘籍


近年来,打着“无本生利”“高息理财”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不追问平台是否合法,一心?#24140;?#36186;钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资的陷阱。

非法集资套路深,快收下这份防骗秘籍,免得?#31995;?#21463;骗。

一、
非法集资的基本特征

非法集资行为需同?#26412;?#22791;非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

利诱性:?#20449;?#22312;一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

社会性?#21512;?#31038;会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、典型非法集资活动的“四部曲”

第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼?#34987;?#22823;,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,?#28909;?#26032;闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术?#29616;ぁ薄?#33719;奖证书”“政府批文?#20445;?#20844;布一些领导视察影视资料,公司领?#21152;?#25919;府官员、明星合影?#36824;?#24847;把活动选在政府会议?#34892;摹?#31036;?#23186;?#34892;,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头?#20445;?#20351;其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员?#23376;?#21152;入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断?#36873;?#38598;资参与人遭受惨重经济损失,甚?#35010;?#26412;无归。

三、如何?#34892;?#35782;别和防范非法集资

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1. 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2. 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工?#22871;?#20876;登记的;

5. 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6. 以“扶贫”“互助”“慈善”“影?#28216;?#21270;”等为幌子的;

7. 在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9. “投资、理财”公?#23613;?#32593;站及服务器在境外的;

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

投资理财注意事项

1. 不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财?#20445;?#39640;收益意味着高风险。

2. 不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,?#20146;?#22825;上不会掉馅饼。

3. 要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从?#31561;嗽备?#20154;签订投资理财协议,不接收从?#31561;嗽备?#20154;出具的任何收据、欠条?#36824;?#20080;保险过程中要尽量做到“三查、两配合?#20445;?#21363;通过保险公司网?#23613;?#23458;户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转?#31169;?#36153;、配合做好回访。

4. 注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇?#32564;?#23244;非法集资行为及?#26412;?#25253;投诉。

看了这份防骗秘籍

希望大家都能拥有“火眼金睛”

拒绝高利诱惑

远离非法集资


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